Nástroj pro generování a validaci IBAN

Úvod

Nástroj pro generování a validaci mezinárodního čísla bankovního účtu (IBAN) je komplexní nástroj navržený pro testovací a ověřovací účely v oblasti finančních aplikací, bankovního softwaru a vzdělávacích kontextů. Tato uživatelsky přívětivá aplikace nabízí dvě základní funkce: generování náhodných, ale formátově správných IBAN a validaci strukturální integrity IBAN zadaných uživateli. Ať už jste vývojář testující finanční software, specialista na QA ověřující bankovní aplikace nebo pedagog vysvětlující mezinárodní bankovní standardy, tento nástroj poskytuje jednoduché řešení bez potřeby složitých konfigurací nebo integrací třetích stran.

IBANy (mezinárodní čísla bankovních účtů) jsou standardizované identifikátory účtů používané mezinárodně k usnadnění přeshraničních transakcí a snížení chyb při mezinárodních převodech peněz. Každý IBAN se skládá z kódu země, kontrolních číslic a základního čísla bankovního účtu (BBAN), které následuje specifické formáty pro jednotlivé země. Náš nástroj podporuje více formátů zemí a zajišťuje, že všechny generované IBANy procházejí validačním algoritmem MOD 97, jak je uvedeno ve standardu ISO 13616.

Jak IBANy fungují

Struktura a formát IBAN

IBAN se skládá až z 34 alfanumerických znaků, přičemž přesná délka se liší podle země. Standardní struktura zahrnuje:

Kód země: Dvouznakový kód ISO 3166-1 alpha-2 (např. DE pro Německo, GB pro Spojené království)
Kontrolní číslice: Dvě číslice vypočítané pomocí algoritmu MOD 97 pro validaci IBAN
Základní číslo bankovního účtu (BBAN): Formát specifický pro danou zemi, který může zahrnovat:
- Kód banky
- Kód pobočky (sort code)
- Číslo účtu
- Národní kontrolní číslice

Například německý IBAN následuje strukturu DE2!n8!n10!n, kde:

DE je kód země
2!n představuje dvě numerické kontrolní číslice
8!n představuje osmimístný kód banky
10!n představuje desetimístné číslo účtu

Různé země mají různé formáty BBAN, což vede k různým délkám IBAN:

Země	Délka	Struktura	Příklad
Německo (DE)	22	DE2!n8!n10!n	DE89370400440532013000
UK (GB)	22	GB2!n4!a6!n8!n	GB29NWBK60161331926819
Francie (FR)	27	FR2!n5!n5!n11!c2!n	FR1420041010050500013M02606
Španělsko (ES)	24	ES2!n4!n4!n1!n1!n10!n	ES9121000418450200051332
Itálie (IT)	27	IT2!n1!a5!n5!n12!c	IT60X0542811101000000123456

Algoritmus validace IBAN

Proces validace IBAN používá algoritmus MOD 97, jak je uvedeno ve standardu ISO 7064. Jak to funguje:

Přesuňte první čtyři znaky (kód země a kontrolní číslice) na konec IBAN
Převeďte všechny písmena na čísla (A=10, B=11, ..., Z=35)
Vypočtěte modulo 97 z výsledného čísla
Pokud zbytek je 1, IBAN je platný

Matematicky je to reprezentováno jako:

$\text{IBAN číslo} \bmod 97 = 1$

Náš validátor implementuje tento algoritmus pro ověření strukturální integrity jakéhokoli IBAN zadaného uživateli.

Funkce nástroje

Generátor IBAN

Generátor IBAN vytváří náhodné, ale platné IBANy pro testovací účely. Hlavní funkce zahrnují:

Výběr země: Vyberte z několika podporovaných zemí včetně Německa, UK, Francie, Španělska, Itálie, Nizozemska, Švýcarska, Rakouska, Belgie a Polska
Shoda s formátem: Všechny generované IBANy následují specifické formáty pro jednotlivé země a procházejí validací MOD 97
Generování jedním kliknutím: Okamžitě vytvořte platné IBANy jedním kliknutím na tlačítko
Kopírování do schránky: Snadno zkopírujte generované IBANy pro použití v testovacích scénářích
Vizualizace: Zobrazte barevně kódovaný přehled komponent IBANu (kód země, kontrolní číslice, bankovní údaje)

Generátor vytváří IBANy tímto způsobem:

Výběrem vhodného formátu země
Generováním náhodných číslic pro část BBAN
Vypočítáním správných kontrolních číslic pomocí algoritmu MOD 97
Sestavením kompletního IBANu

Validátor IBAN

Validátor IBAN kontroluje strukturální integritu zadaných IBANů uživateli. Hlavní funkce zahrnují:

Ověření formátu: Kontroluje, zda IBAN následuje správný formát specifický pro zemi
Validace MOD 97: Ověřuje kontrolní číslice pomocí standardního algoritmu
Podrobný přehled: Zobrazuje komponenty platných IBANů (kód země, kontrolní číslice, kód banky, číslo účtu)
Identifikace chyb: Poskytuje specifické chybové zprávy pro neplatné IBANy
Pomoc s formátováním: Automaticky formátuje zadané IBANy pro lepší čitelnost

Validátor provádí několik kontrol:

Ověřuje, zda je kód země podporován
Kontroluje délku IBANu podle požadavků jednotlivých zemí
Validuje typy znaků (písmena a číslice na správných místech)
Provádí kontrolu MOD 97 pro ověření kontrolních číslic

Krok za krokem

Generování IBANu

Přístup k záložce Generátor: Klikněte na záložku "Generátor" (vybraná jako výchozí)
Vyberte zemi: Zvolte požadovanou zemi z rozbalovacího menu
Generujte IBAN: Klikněte na tlačítko "Generovat IBAN"
Zobrazte výsledek: Vygenerovaný IBAN se zobrazí níže s vizuálním přehledem jeho komponent
Kopírujte do schránky: Klikněte na tlačítko "Kopírovat do schránky" pro zkopírování IBANu pro další použití

Validace IBANu

Přístup k záložce Validátor: Klikněte na záložku "Validátor"
Zadejte IBAN: Zadejte nebo vložte IBAN do vstupního pole
- Mezery a formátování budou automaticky zpracovány
- Nástroj přijímá jak formátované (s mezerami), tak neformátované IBANy
Zobrazte výsledky validace: Nástroj automaticky ověří IBAN, jakmile píšete
Zkontrolujte podrobnosti: U platných IBANů se zobrazí přehled komponent
Zkontrolujte případné chyby: U neplatných IBANů specifické chybové zprávy pomohou identifikovat problém

Případové studie

Nástroj pro generování a validaci IBAN slouží mnoha účelům v různých oblastech:

Vývoj a testování softwaru

Testování API: Generujte platné IBANy pro testování finančních API bez použití skutečných číslo účtů
Validace formulářů: Testujte logiku validace IBANů ve webových formulářích a aplikacích
Testování okrajových případů: Ověřte, jak aplikace zpracovávají IBANy z různých zemí
Regresní testování: Zajistěte, aby zpracování IBANů zůstalo správné po aktualizacích softwaru

Vývoj finančních aplikací

Platební systémy: Testujte funkčnost mezinárodního zpracování plateb
Bankovní software: Ověřte komponenty pro analýzu a validaci IBANů
Fintech aplikace: Zajistěte shodu s mezinárodními bankovními standardy
Databázové systémy: Testujte ukládání a načítání dat IBANů

Vzdělávací účely

Vzdělávání o bankovních standardech: Demonstrujte, jak jsou IBANy strukturovány a validovány
Finanční gramotnost: Učte studenty o mezinárodních bankovních identifikátorech
Kódovací tutoriály: Použijte jako příklad pro validační algoritmy a zpracování finančních dat
Technická dokumentace: Generujte příkladové IBANy pro dokumentaci API

Migrace a konverze dat

Migrace z legacy systémů: Testujte procesy konverze IBANů při modernizaci systémů
Anonymizace dat: Generujte testovací IBANy pro nahrazení skutečných číslo účtů v vývojových prostředích
Zasévání databáze: Vytvářejte realistická testovací data pro databáze finančních aplikací

Alternativy

Zatímco náš nástroj pro generování a validaci IBAN nabízí zjednodušenou zkušenost pro testovací účely, existují alternativní přístupy, které je třeba zvážit:

Komerční bankovní API

Pro: Nabízejí dodatečnou validaci proti skutečným bankovním registrům, poskytují komplexnější finanční služby
Proti: Obvykle vyžadují předplatné, API klíče a integrační práce; mohou mít omezení použití

Knihovny IBAN pro programovací jazyky

Pro: Mohou být integrovány přímo do vašeho kódu, nabízejí programový přístup
Proti: Vyžadují vývojovou práci na implementaci, mohou potřebovat pravidelné aktualizace, aby zůstaly aktuální se standardy

Oficiální bankovní validátory

Pro: Poskytovány finančními institucemi, vysoká přesnost pro jejich konkrétní zemi
Proti: Obvykle omezeny na konkrétní země, nemusí podporovat funkce generování

Ruční výpočty

Pro: Pomáhá pochopit základní algoritmus, žádné závislosti na externích nástrojích
Proti: Časově náročné, náchylné k lidským chybám, nepraktické pro testování v měřítku

Náš nástroj vyplňuje mezeru mezi těmito alternativami tím, že poskytuje jednoduché, přístupné rozhraní pro generování i validaci bez potřeby technické integrace nebo placených předplatných.

Často kladené otázky

Co je IBAN?

IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) je standardizovaný mezinárodní číselný systém vyvinutý k identifikaci bankovních účtů přes národní hranice. Byl zaveden Mezinárodní organizací pro normalizaci (ISO) pro usnadnění bezchybného mezinárodního převodu.

Jak přesný je tento generátor IBAN?

Generátor IBAN vytváří strukturálně platné IBANy, které procházejí algoritmem kontrolního čísla MOD 97, jak je uvedeno ve standardu ISO 13616. I když jsou generované IBANy matematicky platné, jsou náhodné a nejsou spojeny se skutečnými bankovními účty, což je činí ideálními pro testování, ale ne pro skutečné transakce.

Které země jsou tímto nástrojem podporovány?

Nástroj aktuálně podporuje formáty IBAN pro Německo, Spojené království, Francii, Španělsko, Itálii, Nizozemsko, Švýcarsko, Rakousko, Belgii a Polsko. Tyto pokrývají nejčastěji používané formáty IBAN v Evropě.

Mohu použít generované IBANy pro skutečné transakce?

Ne. IBANy vytvořené tímto generátorem jsou strukturálně platné, ale náhodně generované. Nejsou spojeny se skutečnými bankovními účty a měly by být používány pouze pro testování, vzdělávací nebo demonstrační účely.

Jak funguje validace IBAN?

Validátor kontroluje několik aspektů IBAN:

Platnost kódu země
Správná délka pro specifikovanou zemi
Platnost typů znaků (písmena a číslice na správných místech)
Ověření kontrolních číslic MOD 97 podle standardu ISO

Jsou mezery důležité v IBANu?

Ne. Ačkoli jsou IBANy často zobrazovány s mezerami pro čitelnost (obvykle ve skupinách čtyř znaků), mezery jsou při validaci ignorovány. Náš nástroj zpracovává jak formátované, tak neformátované IBANy.

Jsou moje data IBAN uložena nebo sdílena při používání tohoto nástroje?

Ne. Tento nástroj funguje výhradně ve vašem prohlížeči. Žádná data IBAN nejsou odesílána na žádný server, uložena nebo sdílena s třetími stranami. Vaše data zůstávají soukromá a bezpečná.

Mohu validovat IBANy z zemí, které nejsou v rozbalovacím seznamu?

V současnosti nástroj validuje pouze IBANy z podporovaných zemí uvedených v rozbalovacím seznamu. Pokud potřebujete validaci pro další země, dejte nám prosím vědět prostřednictvím formuláře pro zpětnou vazbu.

Proč by IBAN, který vypadá platně, mohl selhat při validaci?

IBAN může selhat při validaci z několika důvodů:

Nesprávné kontrolní číslice
Nesprávná délka pro specifikovanou zemi
Neplatné znaky na specifických pozicích
Překlepy nebo chyby v transpozici
Kód země není podporován nástrojem

Jak mohu hlásit problémy nebo navrhovat vylepšení?

Vítáme zpětnou vazbu na zlepšení nástroje. Prosím, použijte formulář pro zpětnou vazbu dostupný prostřednictvím odkazu na spodní části stránky k hlášení jakýchkoli problémů nebo navrhování vylepšení.

Technická implementace

Pro vývojáře, kteří mají zájem implementovat validaci a generování IBANů ve svých aplikacích, zde jsou příklady kódu v různých programovacích jazycích:

Validace IBAN

1function validateIban(iban) {
2  // Odstranit mezery a převést na velká písmena
3  const cleanedIban = iban.replace(/\s/g, '').toUpperCase();
4  
5  // Základní kontrola formátu
6  if (!/^[A-Z]{2}[0-9]{2}[A-Z0-9]{1,30}$/.test(cleanedIban)) {
7    return false;
8  }
9  
10  // Přesunout první 4 znaky na konec
11  const rearranged = cleanedIban.substring(4) + cleanedIban.substring(0, 4);
12  // Převeďte písmena na čísla
13  const converted = rearranged.split('').map(char => {
14    if (/[A-Z]/.test(char)) {
15      return (char.charCodeAt(0) - 55).toString();
16    }
17    return char;
18  }).join('');
19  
20  // Vypočítat mod 97
21  let remainder = 0;
22  for (let i = 0; i < converted.length; i++) {
23    remainder = (remainder * 10 + parseInt(converted[i], 10)) % 97;
24  }
25  
26  return remainder === 1;
27}
28
29// Příklad použití
30console.log(validateIban('DE89 3704 0044 0532 0130 00')); // true
31console.log(validateIban('GB29 NWBK 6016 1331 9268 19')); // true
32console.log(validateIban('DE89 3704 0044 0532 0130 01')); // false (neplatné kontrolní číslice)
33

1def validate_iban(iban):
2    # Odstranit mezery a převést na velká písmena
3    iban = iban.replace(' ', '').upper()
4    
5    # Základní kontrola formátu
6    if not (len(iban) > 4 and iban[:2].isalpha() and iban[2:4].isdigit()):
7        return False
8    
9    # Přesunout první 4 znaky na konec
10    rearranged = iban[4:] + iban[:4]
11    
12    # Převeďte písmena na čísla (A=10, B=11, ..., Z=35)
13    converted = ''
14    for char in rearranged:
15        if char.isalpha():
16            converted += str(ord(char) - 55)
17        else:
18            converted += char
19    
20    # Zkontrolovat, zda mod 97 je rovno 1
21    return int(converted) % 97 == 1
22
23# Příklad použití
24print(validate_iban('DE89 3704 0044 0532 0130 00'))  # True
25print(validate_iban('GB29 NWBK 6016 1331 9268 19'))  # True
26print(validate_iban('DE89 3704 0044 0532 0130 01'))  # False (neplatné kontrolní číslice)
27

1public class IbanValidator {
2    public static boolean validateIban(String iban) {
3        // Odstranit mezery a převést na velká písmena
4        String cleanedIban = iban.replaceAll("\\s", "").toUpperCase();
5        
6        // Základní kontrola formátu
7        if (!cleanedIban.matches("[A-Z]{2}[0-9]{2}[A-Z0-9]{1,30}")) {
8            return false;
9        }
10        
11        // Přesunout první 4 znaky na konec
12        String rearranged = cleanedIban.substring(4) + cleanedIban.substring(0, 4);
13        
14        // Převeďte písmena na čísla
15        StringBuilder converted = new StringBuilder();
16        for (char c : rearranged.toCharArray()) {
17            if (Character.isLetter(c)) {
18                converted.append(c - 'A' + 10);
19            } else {
20                converted.append(c);
21            }
22        }
23        
24        // Vypočítat mod 97
25        BigInteger numeric = new BigInteger(converted.toString());
26        return numeric.mod(BigInteger.valueOf(97)).intValue() == 1;
27    }
28    
29    public static void main(String[] args) {
30        System.out.println(validateIban("DE89 3704 0044 0532 0130 00"));  // true
31        System.out.println(validateIban("GB29 NWBK 6016 1331 9268 19"));  // true
32        System.out.println(validateIban("DE89 3704 0044 0532 0130 01"));  // false
33    }
34}
35

Generování IBAN

1function generateIban(countryCode) {
2  const countryFormats = {
3    'DE': { length: 22, bbanPattern: '8n10n' },
4    'GB': { length: 22, bbanPattern: '4a6n8n' },
5    'FR': { length: 27, bbanPattern: '5n5n11c2n' }
6    // Přidejte více zemí podle potřeby
7  };
8  
9  if (!countryFormats[countryCode]) {
10    throw new Error(`Kód země ${countryCode} není podporován`);
11  }
12  
13  // Generujte náhodný BBAN na základě formátu země
14  let bban = '';
15  const pattern = countryFormats[countryCode].bbanPattern;
16  let i = 0;
17  
18  while (i < pattern.length) {
19    const count = parseInt(pattern.substring(i + 1), 10);
20    const type = pattern[i];
21    
22    if (type === 'n') {
23      // Generujte numerické znaky
24      for (let j = 0; j < count; j++) {
25        bban += Math.floor(Math.random() * 10);
26      }
27    } else if (type === 'a') {
28      // Generujte abecední znaky
29      for (let j = 0; j < count; j++) {
30        bban += String.fromCharCode(65 + Math.floor(Math.random() * 26));
31      }
32    } else if (type === 'c') {
33      // Generujte alfanumerické znaky
34      for (let j = 0; j < count; j++) {
35        const isLetter = Math.random() > 0.5;
36        if (isLetter) {
37          bban += String.fromCharCode(65 + Math.floor(Math.random() * 26));
38        } else {
39          bban += Math.floor(Math.random() * 10);
40        }
41      }
42    }
43    
44    i += 2;
45  }
46  
47  // Vypočítat kontrolní číslice
48  const checkDigits = calculateCheckDigits(countryCode, bban);
49  
50  return countryCode + checkDigits + bban;
51}
52
53function calculateCheckDigits(countryCode, bban) {
54  // Vytvořte počáteční IBAN s '00' jako kontrolními číslicemi
55  const initialIban = countryCode + '00' + bban;
56  
57  // Přesunout a převést písmena na čísla
58  const rearranged = bban + countryCode + '00';
59  const converted = rearranged.split('').map(char => {
60    if (/[A-Z]/.test(char)) {
61      return (char.charCodeAt(0) - 55).toString();
62    }
63    return char;
64  }).join('');
65  
66  // Vypočítat 98 minus mod 97
67  let remainder = 0;
68  for (let i = 0; i < converted.length; i++) {
69    remainder = (remainder * 10 + parseInt(converted[i], 10)) % 97;
70  }
71  
72  const checkDigits = (98 - remainder).toString().padStart(2, '0');
73  return checkDigits;
74}
75
76// Příklad použití
77console.log(generateIban('DE')); // Vytváří platný německý IBAN
78console.log(generateIban('GB')); // Vytváří platný britský IBAN
79

1import random
2import string
3
4def generate_iban(country_code):
5    country_formats = {
6        'DE': {'length': 22, 'bban_format': '8n10n'},
7        'GB': {'length': 22, 'bban_format': '4a6n8n'},
8        'FR': {'length': 27, 'bban_format': '5n5n11c2n'}
9        # Přidejte více zemí podle potřeby
10    }
11    
12    if country_code not in country_formats:
13        raise ValueError(f"Kód země {country_code} není podporován")
14    
15    # Generujte náhodný BBAN na základě formátu země
16    bban = ''
17    format_str = country_formats[country_code]['bban_format']
18    i = 0
19    
20    while i < len(format_str):
21        count = int(''.join(c for c in format_str[i+1:] if c.isdigit()))
22        type_char = format_str[i]
23        
24        if type_char == 'n':  # Číslicový
25            bban += ''.join(random.choices(string.digits, k=count))
26        elif type_char == 'a':  # Abecední
27            bban += ''.join(random.choices(string.ascii_uppercase, k=count))
28        elif type_char == 'c':  # Alfanumerický
29            bban += ''.join(random.choices(string.ascii_uppercase + string.digits, k=count))
30        
31        i += 1 + len(str(count))
32    
33    # Vypočítat kontrolní číslice
34    check_digits = calculate_check_digits(country_code, bban)
35    
36    return country_code + check_digits + bban
37
38def calculate_check_digits(country_code, bban):
39    # Vytvořte řetězec pro výpočet kontrolních číslic
40    check_string = bban + country_code + '00'
41    
42    # Převeďte písmena na čísla (A=10, B=11, ..., Z=35)
43    numeric = ''
44    for char in check_string:
45        if char.isalpha():
46            numeric += str(ord(char.upper()) - 55)
47        else:
48            numeric += char
49    
50    # Vypočítat 98 minus mod 97
51    remainder = int(numeric) % 97
52    check_digits = str(98 - remainder).zfill(2)
53    
54    return check_digits
55
56# Příklad použití
57print(generate_iban('DE'))  # Vytváří platný německý IBAN
58print(generate_iban('GB'))  # Vytváří platný britský IBAN
59

Odkazy

ISO 13616-1:2007 - "Finanční služby - Mezinárodní číslo bankovního účtu (IBAN) - Část 1: Struktura IBAN"
Evropský výbor pro bankovní standardy (ECBS) - "IBAN: Mezinárodní číslo bankovního účtu"
SWIFT - "Registr IBAN"
Evropská platební rada - "IBAN a identifikátor věřitele"
Banka pro mezinárodní vyrovnání - "Systémy plateb, clearingu a vyrovnání"
Evropská centrální banka - "Jednotná oblast euro plateb (SEPA)"
ISO 9362 - "Bankovnictví - Bankovní telekomunikační zprávy - Kód identifikátoru podnikání (BIC)"
ISO 7064 - "Informační technologie - Bezpečnostní techniky - Systémy kontrolních znaků"

Závěr

Nástroj pro generování a validaci IBAN poskytuje jednoduché, ale výkonné řešení pro testovací a vzdělávací účely související s mezinárodními bankovními identifikátory. Nabídkou jak funkcí generování, tak validace v uživatelsky přívětivém rozhraní eliminuje potřebu složitých konfigurací nebo integrací třetích stran.

Ať už vyvíjíte finanční aplikace, testujete platební systémy nebo se učíte o mezinárodních bankovních standardech, tento nástroj nabízí jednoduchý způsob, jak pracovat s IBANy. Komplexní validace zajišťuje, že všechny generované IBANy jsou strukturálně správné a v souladu s mezinárodními standardy.

Vyzkoušejte generování nebo validaci IBANu nyní, abyste na vlastní oči zažili schopnosti nástroje!

Nástroj pro generování a ověřování IBAN pro testování a verifikaci

Generátor a validátor IBAN

Dokumentace