IBAN-Generator und -Validator für Tests und Überprüfungen

Erstellen Sie zufällige, formatkonforme IBANs oder validieren Sie vorhandene mit unserem einfachen Tool. Perfekt für Tests von Finanzanwendungen, Bankensoftware und Bildungszwecken.

IBAN-Generator & -Validator

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Dokumentation

IBAN-Generator und -Validator-Tool

Einführung

Das International Bank Account Number (IBAN) Generator- und Validator-Tool ist ein umfassendes Werkzeug, das für Test- und Verifizierungszwecke in Finanzanwendungen, Bankensoftware und Bildungskontexten konzipiert wurde. Diese benutzerfreundliche Anwendung bietet zwei wesentliche Funktionen: die Generierung von zufälligen, aber formatkonformen IBANs und die Validierung der strukturellen Integrität von vom Benutzer eingegebenen IBANs. Egal, ob Sie ein Entwickler sind, der Finanzsoftware testet, ein QA-Spezialist, der Banking-Anwendungen verifiziert, oder ein Pädagoge, der internationale Bankstandards erklärt, dieses Tool bietet eine unkomplizierte Lösung, ohne dass komplexe Konfigurationen oder Drittanbieter-Integrationen erforderlich sind.

IBANs (International Bank Account Numbers) sind standardisierte Kontenidentifikatoren, die international verwendet werden, um grenzüberschreitende Transaktionen zu erleichtern und Fehler bei internationalen Geldtransfers zu reduzieren. Jede IBAN besteht aus einem Ländercode, Prüfziffern und einer Basisbankkontonummer (BBAN), die länderspezifischen Formaten folgt. Unser Tool unterstützt mehrere Länderformate und stellt sicher, dass alle generierten IBANs den MOD 97 Validierungsalgorithmus bestehen, der im ISO 13616 Standard festgelegt ist.

Wie IBANs funktionieren

IBAN-Struktur und -Format

Eine IBAN besteht aus bis zu 34 alphanumerischen Zeichen, obwohl die genaue Länge je nach Land variiert. Die Standardstruktur umfasst:

  1. Ländercode: Ein zweibuchstabiger ISO 3166-1 alpha-2 Code (z.B. DE für Deutschland, GB für das Vereinigte Königreich)
  2. Prüfziffern: Zwei Ziffern, die mit dem MOD 97 Algorithmus berechnet werden, um die IBAN zu validieren
  3. Basisbankkontonummer (BBAN): Länderspezifisches Format, das Folgendes enthalten kann:
    • Bankleitzahl
    • Filialcode (Sortiercode)
    • Kontonummer
    • Nationale Prüfziffern

Zum Beispiel folgt eine deutsche IBAN der Struktur DE2!n8!n10!n, wobei:

  • DE der Ländercode ist
  • 2!n zwei numerische Prüfziffern darstellt
  • 8!n eine achtstellige Bankleitzahl darstellt
  • 10!n eine zehnstellige Kontonummer darstellt

Verschiedene Länder haben unterschiedliche BBAN-Formate, was zu variierenden IBAN-Längen führt:

LandLängeStrukturBeispiel
Deutschland (DE)22DE2!n8!n10!nDE89370400440532013000
Vereinigtes Königreich (GB)22GB2!n4!a6!n8!nGB29NWBK60161331926819
Frankreich (FR)27FR2!n5!n5!n11!c2!nFR1420041010050500013M02606
Spanien (ES)24ES2!n4!n4!n1!n1!n10!nES9121000418450200051332
Italien (IT)27IT2!n1!a5!n5!n12!cIT60X0542811101000000123456

IBAN-Validierungsalgorithmus

Der IBAN-Validierungsprozess verwendet den MOD 97 Algorithmus, wie im ISO 7064 Standard festgelegt. So funktioniert es:

  1. Verschieben Sie die ersten vier Zeichen (Ländercode und Prüfziffern) an das Ende der IBAN
  2. Konvertieren Sie alle Buchstaben in Zahlen (A=10, B=11, ..., Z=35)
  3. Berechnen Sie den Modulo 97 der resultierenden Zahl
  4. Wenn der Rest 1 ergibt, ist die IBAN gültig

Mathematisch wird dies dargestellt als:

IBAN-Nummermod97=1\text{IBAN-Nummer} \bmod 97 = 1

Unser Validator implementiert diesen Algorithmus, um die strukturelle Integrität jeder von Benutzern eingegebenen IBAN zu überprüfen.

Tool-Funktionen

IBAN-Generator

Der IBAN-Generator erstellt zufällige, aber gültige IBANs für Testzwecke. Wichtige Funktionen umfassen:

  • Länderauswahl: Wählen Sie aus mehreren unterstützten Ländern, darunter Deutschland, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Spanien, Italien, die Niederlande, die Schweiz, Österreich, Belgien und Polen
  • Formatkonformität: Alle generierten IBANs folgen länderspezifischen Formaten und bestehen den MOD 97 Validierungstest
  • Ein-Klick-Generierung: Erstellen Sie sofort gültige IBANs mit einem einzigen Klick auf die Schaltfläche
  • In die Zwischenablage kopieren: Kopieren Sie generierte IBANs einfach für den Einsatz in Testszenarien
  • Visuelle Darstellung: Sehen Sie eine farbcodierte Aufschlüsselung der IBAN-Komponenten (Ländercode, Prüfziffern, Bankdetails)

Der Generator erstellt IBANs, indem er:

  1. Das entsprechende Länderformat auswählt
  2. Zufällige Ziffern für den BBAN-Teil generiert
  3. Die korrekten Prüfziffern mit dem MOD 97 Algorithmus berechnet
  4. Die vollständige IBAN zusammensetzt

IBAN-Validator

Der IBAN-Validator überprüft die strukturelle Integrität von vom Benutzer eingegebenen IBANs. Wichtige Funktionen umfassen:

  • Formatüberprüfung: Überprüft, ob die IBAN dem richtigen länderspezifischen Format folgt
  • MOD 97 Validierung: Überprüft die Prüfziffern mit dem Standardalgorithmus
  • Detaillierte Aufschlüsselung: Zeigt die Komponenten gültiger IBANs (Ländercode, Prüfziffern, Bankleitzahl, Kontonummer)
  • Fehleridentifizierung: Bietet spezifische Fehlermeldungen für ungültige IBANs
  • Formatierungsunterstützung: Formatiert eingegebene IBANs automatisch für bessere Lesbarkeit

Der Validator führt mehrere Überprüfungen durch:

  1. Überprüft, ob der Ländercode unterstützt wird
  2. Überprüft die IBAN-Länge gemäß den länderspezifischen Anforderungen
  3. Validiert die Zeichentypen (Buchstaben und Zahlen an den richtigen Positionen)
  4. Führt die MOD 97 Überprüfung durch, um die Prüfziffern zu validieren

Schritt-für-Schritt-Anleitung

Generierung einer IBAN

  1. Zugriff auf die Generator-Registerkarte: Klicken Sie auf die "Generator"-Registerkarte (standardmäßig ausgewählt)
  2. Wählen Sie ein Land aus: Wählen Sie Ihr gewünschtes Land aus dem Dropdown-Menü
  3. Generieren Sie die IBAN: Klicken Sie auf die Schaltfläche "IBAN generieren"
  4. Ergebnis anzeigen: Die generierte IBAN wird unten angezeigt, zusammen mit einer visuellen Aufschlüsselung ihrer Komponenten
  5. In die Zwischenablage kopieren: Klicken Sie auf die Schaltfläche "In die Zwischenablage kopieren", um die IBAN für die Verwendung an anderer Stelle zu kopieren

Validierung einer IBAN

  1. Zugriff auf die Validator-Registerkarte: Klicken Sie auf die "Validator"-Registerkarte
  2. Geben Sie eine IBAN ein: Geben Sie eine IBAN in das Eingabefeld ein
    • Leerzeichen und Formatierung werden automatisch behandelt
    • Das Tool akzeptiert sowohl formatierte (mit Leerzeichen) als auch unformatierte IBANs
  3. Überprüfen Sie die Validierungsergebnisse: Das Tool validiert die IBAN automatisch, während Sie tippen
  4. Überprüfen Sie die Details: Bei gültigen IBANs wird eine Aufschlüsselung der Komponenten angezeigt
  5. Überprüfen Sie eventuelle Fehler: Bei ungültigen IBANs helfen spezifische Fehlermeldungen, das Problem zu identifizieren

Anwendungsfälle

Das IBAN-Generator- und -Validator-Tool dient mehreren Zwecken in verschiedenen Bereichen:

Softwareentwicklung und -tests

  • API-Tests: Generieren Sie gültige IBANs, um Finanz-APIs zu testen, ohne echte Kontonummern zu verwenden
  • Formvalidierung: Testen Sie die IBAN-Validierungslogik in Webformularen und Anwendungen
  • Edge-Case-Tests: Überprüfen Sie, wie Anwendungen mit IBANs aus verschiedenen Ländern umgehen
  • Regressionstests: Stellen Sie sicher, dass die IBAN-Verarbeitung nach Software-Updates korrekt bleibt

Entwicklung von Finanzanwendungen

  • Zahlungssysteme: Testen Sie die Funktionalität der internationalen Zahlungsabwicklung
  • Bankensoftware: Überprüfen Sie die IBAN-Parsing- und Validierungskomponenten
  • Fintech-Anwendungen: Stellen Sie die Einhaltung internationaler Bankstandards sicher
  • Datenbanksysteme: Testen Sie die Speicherung und den Abruf von IBAN-Daten

Bildungszwecke

  • Bildung über Bankstandards: Demonstrieren Sie, wie IBANs strukturiert und validiert werden
  • Finanzielle Bildung: Lehren Sie Schüler über internationale Bankidentifikatoren
  • Programmier-Tutorials: Verwenden Sie es als Beispiel für Validierungsalgorithmen und die Verarbeitung finanzieller Daten
  • Technische Dokumentation: Generieren Sie Beispiel-IBANs für API-Dokumentationen

Datenmigration und -konversion

  • Migration von Altsystemen: Testen Sie IBAN-Konvertierungsprozesse bei der Aktualisierung von Systemen
  • Datenanonymisierung: Generieren Sie Test-IBANs, um echte Kontonummern in Entwicklungsumgebungen zu ersetzen
  • Datenbank-Seeding: Erstellen Sie realistische Testdaten für Datenbanken von Finanzanwendungen

Alternativen

Obwohl unser IBAN-Generator- und -Validator-Tool eine vereinfachte Erfahrung für Testzwecke bietet, gibt es alternative Ansätze, die in Betracht gezogen werden können:

Kommerzielle Bank-APIs

  • Vorteile: Bieten zusätzliche Validierung gegen tatsächliche Bankregister, bieten umfassendere Finanzdienstleistungen
  • Nachteile: Erfordern in der Regel Abonnements, API-Schlüssel und Integrationsarbeit; können Nutzungslimits haben

IBAN-Bibliotheken für Programmiersprachen

  • Vorteile: Können direkt in Ihren Code integriert werden, bieten programmgesteuerten Zugriff
  • Nachteile: Erfordern Entwicklungsarbeit zur Implementierung, müssen möglicherweise regelmäßig aktualisiert werden, um mit Standards aktuell zu bleiben

Offizielle Bank-Validatoren

  • Vorteile: Von Finanzinstituten bereitgestellt, hohe Genauigkeit für ihr spezifisches Land
  • Nachteile: In der Regel auf bestimmte Länder beschränkt, unterstützen möglicherweise keine Generierungsfunktionen

Manuelle Berechnung

  • Vorteile: Hilft, den zugrunde liegenden Algorithmus zu verstehen, keine Abhängigkeiten von externen Tools
  • Nachteile: Zeitaufwendig, anfällig für menschliche Fehler, unpraktisch für Tests im großen Maßstab

Unser Tool schließt die Lücke zwischen diesen Alternativen, indem es eine einfache, zugängliche Schnittstelle für sowohl Generierung als auch Validierung bietet, ohne dass technische Integrationen oder kostenpflichtige Abonnements erforderlich sind.

Häufig gestellte Fragen

Was ist eine IBAN?

Eine IBAN (International Bank Account Number) ist ein standardisiertes internationales Nummerierungssystem, das entwickelt wurde, um Bankkonten über nationale Grenzen hinweg zu identifizieren. Es wurde von der International Organization for Standardization (ISO) eingerichtet, um fehlerfreie internationale Transaktionen zu erleichtern.

Wie genau ist dieser IBAN-Generator?

Der IBAN-Generator erstellt strukturell gültige IBANs, die den MOD 97 Prüfalgorithmus gemäß dem ISO 13616 Standard bestehen. Während die generierten IBANs mathematisch gültig sind, sind sie zufällig und nicht mit tatsächlichen Bankkonten verbunden, was sie perfekt für Tests, aber nicht für echte Transaktionen macht.

Welche Länder werden von diesem Tool unterstützt?

Das Tool unterstützt derzeit IBAN-Formate für Deutschland, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Spanien, Italien, die Niederlande, die Schweiz, Österreich, Belgien und Polen. Diese decken die am häufigsten verwendeten IBAN-Formate in Europa ab.

Kann ich generierte IBANs für echte Transaktionen verwenden?

Nein. Die vom Generator erstellten IBANs sind strukturell gültig, aber zufällig generiert. Sie sind nicht mit echten Bankkonten verbunden und sollten nur für Test-, Bildungs- oder Demonstrationszwecke verwendet werden.

Wie funktioniert die IBAN-Validierung?

Der Validator überprüft mehrere Aspekte einer IBAN:

  1. Gültigkeit des Ländercodes
  2. Korrekte Länge für das angegebene Land
  3. Gültigkeit der Zeichentypen (Buchstaben und Zahlen an den richtigen Positionen)
  4. Überprüfung der Prüfziffern gemäß dem MOD 97 Standard

Sind Leerzeichen in einer IBAN wichtig?

Nein. Während IBANs oft mit Leerzeichen zur besseren Lesbarkeit angezeigt werden (normalerweise in Gruppen von vier Zeichen), werden die Leerzeichen während der Validierung ignoriert. Unser Tool behandelt sowohl formatierte als auch unformatierte IBANs.

Werden meine IBAN-Daten gespeichert oder geteilt, wenn ich dieses Tool benutze?

Nein. Dieses Tool funktioniert vollständig in Ihrem Browser. Keine IBAN-Daten werden an einen Server gesendet, gespeichert oder mit Dritten geteilt. Ihre Daten bleiben privat und sicher.

Kann ich IBANs aus Ländern validieren, die nicht in der Dropdown-Liste stehen?

Derzeit validiert das Tool nur IBANs aus den unterstützten Ländern, die in der Dropdown-Liste aufgeführt sind. Wenn Sie eine Validierung für zusätzliche Länder benötigen, lassen Sie es uns bitte über das Feedback-Formular wissen.

Warum könnte eine gültig aussehende IBAN die Validierung nicht bestehen?

Eine IBAN könnte aus mehreren Gründen die Validierung nicht bestehen:

  • Falsche Prüfziffern
  • Falsche Länge für das angegebene Land
  • Ungültige Zeichen an bestimmten Positionen
  • Tippfehler oder Transpositionsfehler
  • Ländercode wird vom Tool nicht unterstützt

Wie kann ich Probleme melden oder Verbesserungen vorschlagen?

Wir freuen uns über Feedback zur Verbesserung des Tools. Bitte verwenden Sie das Feedback-Formular, das über den Link am Ende der Seite zugänglich ist, um Probleme zu melden oder Verbesserungen vorzuschlagen.

Technische Implementierung

Für Entwickler, die an der Implementierung der IBAN-Validierung und -Generierung in ihren eigenen Anwendungen interessiert sind, finden Sie hier Codebeispiele in verschiedenen Programmiersprachen:

IBAN-Validierung

1function validateIban(iban) {
2  // Leerzeichen entfernen und in Großbuchstaben umwandeln
3  const cleanedIban = iban.replace(/\s/g, '').toUpperCase();
4  
5  // Grundlegende Formatüberprüfung
6  if (!/^[A-Z]{2}[0-9]{2}[A-Z0-9]{1,30}$/.test(cleanedIban)) {
7    return false;
8  }
9  
10  // Umstellen und Buchstaben in Zahlen umwandeln
11  const rearranged = cleanedIban.substring(4) + cleanedIban.substring(0, 4);
12  const converted = rearranged.split('').map(char => {
13    if (/[A-Z]/.test(char)) {
14      return (char.charCodeAt(0) - 55).toString();
15    }
16    return char;
17  }).join('');
18  
19  // Modulo 97 berechnen
20  let remainder = 0;
21  for (let i = 0; i < converted.length; i++) {
22    remainder = (remainder * 10 + parseInt(converted[i], 10)) % 97;
23  }
24  
25  return remainder === 1;
26}
27
28// Beispielverwendung
29console.log(validateIban('DE89 3704 0044 0532 0130 00')); // true
30console.log(validateIban('GB29 NWBK 6016 1331 9268 19')); // true
31console.log(validateIban('DE89 3704 0044 0532 0130 01')); // false (ungültige Prüfziffern)
32

IBAN-Generierung

1function generateIban(countryCode) {
2  const countryFormats = {
3    'DE': { length: 22, bbanPattern: '8n10n' },
4    'GB': { length: 22, bbanPattern: '4a6n8n' },
5    'FR': { length: 27, bbanPattern: '5n5n11c2n' }
6    // Weitere Länder hinzufügen, falls erforderlich
7  };
8  
9  if (!countryFormats[countryCode]) {
10    throw new Error(`Ländercode ${countryCode} nicht unterstützt`);
11  }
12  
13  // Zufälligen BBAN basierend auf dem Länderformat generieren
14  let bban = '';
15  const pattern = countryFormats[countryCode].bbanPattern;
16  let i = 0;
17  
18  while (i < pattern.length) {
19    const count = parseInt(pattern.substring(i + 1), 10);
20    const type = pattern[i];
21    
22    if (type === 'n') {
23      // Numerische Zeichen generieren
24      for (let j = 0; j < count; j++) {
25        bban += Math.floor(Math.random() * 10);
26      }
27    } else if (type === 'a') {
28      // Alphabetische Zeichen generieren
29      for (let j = 0; j < count; j++) {
30        bban += String.fromCharCode(65 + Math.floor(Math.random() * 26));
31      }
32    } else if (type === 'c') {
33      // Alphanumerische Zeichen generieren
34      for (let j = 0; j < count; j++) {
35        const isLetter = Math.random() > 0.5;
36        if (isLetter) {
37          bban += String.fromCharCode(65 + Math.floor(Math.random() * 26));
38        } else {
39          bban += Math.floor(Math.random() * 10);
40        }
41      }
42    }
43    
44    i += 2;
45  }
46  
47  // Prüfziffern berechnen
48  const checkDigits = calculateCheckDigits(countryCode, bban);
49  
50  return countryCode + checkDigits + bban;
51}
52
53function calculateCheckDigits(countryCode, bban) {
54  // Erstellen Sie eine Anfangs-IBAN mit '00' als Prüfziffern
55  const initialIban = countryCode + '00' + bban;
56  
57  // Umstellen und Buchstaben in Zahlen umwandeln
58  const rearranged = bban + countryCode + '00';
59  const converted = rearranged.split('').map(char => {
60    if (/[A-Z]/.test(char)) {
61      return (char.charCodeAt(0) - 55).toString();
62    }
63    return char;
64  }).join('');
65  
66  // 98 minus mod 97 berechnen
67  let remainder = 0;
68  for (let i = 0; i < converted.length; i++) {
69    remainder = (remainder * 10 + parseInt(converted[i], 10)) % 97;
70  }
71  
72  const checkDigits = (98 - remainder).toString().padStart(2, '0');
73  return checkDigits;
74}
75
76// Beispielverwendung
77console.log(generateIban('DE')); // Generiert eine gültige deutsche IBAN
78console.log(generateIban('GB')); // Generiert eine gültige britische IBAN
79

Referenzen

  1. ISO 13616-1:2007 - "Finanzdienstleistungen - Internationale Bankkontonummer (IBAN) - Teil 1: Struktur der IBAN"
  2. European Committee for Banking Standards (ECBS) - "IBAN: Internationale Bankkontonummer"
  3. SWIFT - "IBAN-Register"
  4. European Payments Council - "IBAN und Gläubigeridentifikator"
  5. Bank für Internationalen Zahlungsausgleich - "Zahlungs-, Abwicklungs- und Abrechnungssysteme"
  6. Europäische Zentralbank - "Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA)"
  7. ISO 9362 - "Bankwesen - Bankkommunikationsnachrichten - Geschäftlicher Identifikationscode (BIC)"
  8. ISO 7064 - "Informationstechnologie - Sicherheitstechniken - Prüfziffernsysteme"

Fazit

Das IBAN-Generator- und -Validator-Tool bietet eine einfache, aber leistungsstarke Lösung für Test- und Bildungszwecke im Zusammenhang mit internationalen Bankidentifikatoren. Durch die Bereitstellung sowohl von Generierungs- als auch von Validierungsfunktionen in einer benutzerfreundlichen Schnittstelle beseitigt es die Notwendigkeit für komplexe Konfigurationen oder Drittanbieter-Integrationen.

Egal, ob Sie Finanzanwendungen entwickeln, Zahlungssysteme testen oder über internationale Bankstandards lernen, dieses Tool bietet eine unkomplizierte Möglichkeit, mit IBANs zu arbeiten. Die umfassende Validierung stellt sicher, dass alle generierten IBANs strukturell einwandfrei und konform mit internationalen Standards sind.

Versuchen Sie jetzt, eine IBAN zu generieren oder zu validieren, um die Fähigkeiten des Tools aus erster Hand zu erleben!