Beräkna din källskatt (TDS) noggrant med vår enkla kalkylator. Ange inkomst, avdrag och undantag för att få omedelbara TDS-resultat baserat på aktuella indiska skattesatser.
deductionsHelperText
exemptionsHelperText
Den skatt som dras vid källa (TDS) kalkylator är ett viktigt finansiellt verktyg för individer och företag i Indien som behöver beräkna sin skatteplikt noggrant. TDS är en metod för att samla in inkomstskatt vid källan där inkomsten genereras snarare än vid ett senare tillfälle. Detta system, som infördes av Indiens skattemyndighet, säkerställer ett jämnt flöde av skatteintäkter till regeringen samtidigt som skatteinsamlingsprocessen sprids över året.
Vår Enkel TDS-kalkylator erbjuder ett enkelt sätt att beräkna det exakta beloppet av skatt som ska dras vid källan baserat på din inkomst, tillämpliga avdrag och undantag. Oavsett om du är anställd, arbetsgivare, frilansare eller företagare, är det avgörande att förstå dina TDS-skyldigheter för finansiell planering och efterlevnad av skatteregler.
Skatt som dras vid källa (TDS) är en indirekt metod för att samla in skatt av regeringen som dras från mottagaren vid inkomstkällan. Konceptet introducerades för att samla in skatt vid källan från vilken en individs inkomst genereras. Regeringen använder TDS som ett verktyg för att samla in skatt för att minimera skatteundandragande.
Den grundläggande formeln för att beräkna TDS är:
Där:
För individer under 60 år:
| Inkomstintervall | Skattesats |
|---|---|
| Upp till ₹2,50,000 | Ingen |
| ₹2,50,001 till ₹5,00,000 | 5% |
| ₹5,00,001 till ₹10,00,000 | 20% |
| Över ₹10,00,000 | 30% |
Obs: En 4% hälsa- och utbildningscess tillämpas på det beräknade skattebeloppet.
Beräkna skattepliktig inkomst: Skattepliktig inkomst = Total inkomst - Avdrag - Undantag
Tillämpa skattesatser:
Beräkna hälsa- och utbildningscess: Cess = 4% av beräknad skatt
Beräkna total TDS: Total TDS = Beräknad skatt + Cess
Noll eller negativ skattepliktig inkomst: Om avdrag och undantag överstiger den totala inkomsten, betraktas den skattepliktiga inkomsten som noll, vilket resulterar i ingen TDS.
Inkomst strax över skiktgränsen: När inkomsten marginellt överstiger en skiktgräns kan ökningen av skattskyldigheten vara betydande. Till exempel, en inkomst av ₹2,50,100 skulle medföra en skatt på ₹5 (5% av ₹100).
Höginkomsttillägg: För mycket höga inkomster (över ₹50 lakhs) tillämpas ytterligare tillägg, som inte täcks i den grundläggande kalkylatorn.
Vår TDS-kalkylator är utformad för att vara intuitiv och användarvänlig. Följ dessa enkla steg för att beräkna din TDS:
Ange total inkomst: Skriv in din bruttotalinkomst för det finansiella året i det angivna fältet.
Ange avdrag: Skriv in det totala beloppet av avdrag som du är berättigad till under olika sektioner av inkomstskattelagen (som sektion 80C, 80D, etc.).
Ange undantag: Skriv in eventuella skattefria inkomstbelopp som inte ska beaktas för skatteberäkningen.
Visa resultat: Kalkylatorn visar omedelbart:
Kopiera resultat (valfritt): Använd knappen "Kopiera resultat" för att kopiera beräkningsdetaljerna till ditt urklipp för referens eller dokumentation.
Anställda kan använda TDS-kalkylatorn för att:
Exempel: Rahul tjänar en lön på ₹8,00,000 per år. Han har investeringar under sektion 80C värda ₹1,50,000 och betalar sjukförsäkringspremier på ₹25,000 under sektion 80D. Hans skattepliktiga inkomst skulle vara ₹6,25,000, vilket resulterar i en TDS på cirka ₹39,000.
Frilansare kan använda kalkylatorn för att:
Exempel: Priya är en frilans grafisk designer som tjänar ₹12,00,000 årligen. Efter avdrag på ₹2,00,000 är hennes skattepliktiga inkomst ₹10,00,000. TDS på hennes frilansinkomst skulle vara cirka ₹1,12,500 plus cess.
Företag kan använda kalkylatorn för att:
Exempel: Ett litet företag som betalar ₹5,00,000 till en entreprenör behöver dra TDS till den tillämpliga satsen. Genom att använda kalkylatorn kan de bestämma det exakta beloppet att dra och betala till regeringen.
Fastighetsägare kan beräkna TDS på hyresinkomst:
Exempel: En hyresvärd som får ₹60,000 i månatlig hyra (₹7,20,000 årligen) kan beräkna den TDS som hyresgäster bör dra, vilket skulle vara cirka ₹72,000 årligen (10% av hyresinkomsten).
Skatteverkets skatteberäknare: Den officiella kalkylatorn som tillhandahålls av Indiens skattemyndighet erbjuder omfattande skatteberäkning men kan vara mer komplex för grundläggande TDS-beräkning.
Avancerad skatteplaneringsprogramvara: Professionell skatteplaneringsprogramvara ger mer detaljerad analys och scenarier men kräver fler inmatningar och teknisk kunskap.
Konsultation med revisor: För komplexa skattesituationer ger konsultation med en revisor personlig rådgivning men till en högre kostnad.
Manuell beräkning: Att använda kalkylblad eller manuella metoder för att beräkna TDS är möjligt men mer tidskrävande och benäget för fel.
Konceptet med skatt som dras vid källa introducerades i Indiens inkomstskattelag av 1961, även om dess rötter kan spåras tillbaka till inkomstskattelagen av 1918. Systemet utformades för att minimera skatteundandragande och säkerställa ett jämnt flöde av intäkter till regeringen.
Under åren har TDS:s omfattning utvidgats avsevärt och täcker olika typer av betalningar inklusive löner, räntor, utdelningar, professionella avgifter, hyra och mer. Regeringen har också infört onlineplattformar för TDS-inlämning, betalning och verifiering, vilket gör processen mer effektiv och transparent.
1' Excel-formel för grundläggande TDS-beräkning
2=IF(B2<=250000,0,IF(B2<=500000,(B2-250000)*0.05,IF(B2<=1000000,12500+(B2-500000)*0.2,112500+(B2-1000000)*0.3)))*(1.04)
3
4' Där B2 innehåller det skattepliktiga inkomstbeloppet
51def calculate_tds(total_income, deductions, exemptions):
2 # Beräkna skattepliktig inkomst
3 taxable_income = max(0, total_income - deductions - exemptions)
4
5 # Beräkna grundskatt baserat på inkomstskikt
6 if taxable_income <= 250000:
7 basic_tax = 0
8 elif taxable_income <= 500000:
9 basic_tax = (taxable_income - 250000) * 0.05
10 elif taxable_income <= 1000000:
11 basic_tax = 12500 + (taxable_income - 500000) * 0.2
12 else:
13 basic_tax = 112500 + (taxable_income - 1000000) * 0.3
14
15 # Beräkna cess (4% hälsa- och utbildningscess)
16 cess = basic_tax * 0.04
17
18 # Beräkna total TDS
19 total_tds = basic_tax + cess
20
21 return {
22 "skattepliktig_inkomst": taxable_income,
23 "grundskatt": basic_tax,
24 "cess": cess,
25 "total_tds": total_tds
26 }
27
28# Exempelanvändning
29result = calculate_tds(800000, 150000, 50000)
30print(f"Skattepliktig inkomst: ₹{result['skattepliktig_inkomst']:,.2f}")
31print(f"Grundskatt: ₹{result['grundskatt']:,.2f}")
32print(f"Cess: ₹{result['cess']:,.2f}")
33print(f"Total TDS: ₹{result['total_tds']:,.2f}")
341function calculateTDS(totalIncome, deductions, exemptions) {
2 // Beräkna skattepliktig inkomst
3 const taxableIncome = Math.max(0, totalIncome - deductions - exemptions);
4
5 // Beräkna grundskatt baserat på inkomstskikt
6 let basicTax = 0;
7 if (taxableIncome <= 250000) {
8 basicTax = 0;
9 } else if (taxableIncome <= 500000) {
10 basicTax = (taxableIncome - 250000) * 0.05;
11 } else if (taxableIncome <= 1000000) {
12 basicTax = 12500 + (taxableIncome - 500000) * 0.2;
13 } else {
14 basicTax = 112500 + (taxableIncome - 1000000) * 0.3;
15 }
16
17 // Beräkna cess (4% hälsa- och utbildningscess)
18 const cess = basicTax * 0.04;
19
20 // Beräkna total TDS
21 const totalTDS = basicTax + cess;
22
23 return {
24 skattepliktig_inkomst: taxableIncome,
25 grundskatt: basicTax,
26 cess: cess,
27 total_tds: totalTDS
28 };
29}
30
31// Exempelanvändning
32const result = calculateTDS(800000, 150000, 50000);
33console.log(`Skattepliktig inkomst: ₹${result.skattpliktig_inkomst.toLocaleString('en-IN')}`);
34console.log(`Grundskatt: ₹${result.grundskatt.toLocaleString('en-IN')}`);
35console.log(`Cess: ₹${result.cess.toLocaleString('en-IN')}`);
36console.log(`Total TDS: ₹${result.total_tds.toLocaleString('en-IN')}`);
371public class TDSCalculator {
2 public static class TDSResult {
3 public double skattepliktigInkomst;
4 public double grundskatt;
5 public double cess;
6 public double totalTDS;
7
8 public TDSResult(double skattepliktigInkomst, double grundskatt, double cess, double totalTDS) {
9 this.skattepliktigInkomst = skattepliktigInkomst;
10 this.grundskatt = grundskatt;
11 this.cess = cess;
12 this.totalTDS = totalTDS;
13 }
14 }
15
16 public static TDSResult calculateTDS(double totalIncome, double deductions, double exemptions) {
17 // Beräkna skattepliktig inkomst
18 double skattepliktigInkomst = Math.max(0, totalIncome - deductions - exemptions);
19
20 // Beräkna grundskatt baserat på inkomstskikt
21 double grundskatt = 0;
22 if (skattepliktigInkomst <= 250000) {
23 grundskatt = 0;
24 } else if (skattepliktigInkomst <= 500000) {
25 grundskatt = (skattepliktigInkomst - 250000) * 0.05;
26 } else if (skattepliktigInkomst <= 1000000) {
27 grundskatt = 12500 + (skattepliktigInkomst - 500000) * 0.2;
28 } else {
29 grundskatt = 112500 + (skattepliktigInkomst - 1000000) * 0.3;
30 }
31
32 // Beräkna cess (4% hälsa- och utbildningscess)
33 double cess = grundskatt * 0.04;
34
35 // Beräkna total TDS
36 double totalTDS = grundskatt + cess;
37
38 return new TDSResult(skattepliktigInkomst, grundskatt, cess, totalTDS);
39 }
40
41 public static void main(String[] args) {
42 TDSResult result = calculateTDS(800000, 150000, 50000);
43 System.out.printf("Skattepliktig inkomst: ₹%,.2f%n", result.skattepliktigInkomst);
44 System.out.printf("Grundskatt: ₹%,.2f%n", result.grundskatt);
45 System.out.printf("Cess: ₹%,.2f%n", result.cess);
46 System.out.printf("Total TDS: ₹%,.2f%n", result.totalTDS);
47 }
48}
49TDS (skatt som dras vid källa) är en metod där skatt dras vid källan för inkomstgenerering snarare än vid ett senare tillfälle. Det är viktigt eftersom det hjälper regeringen att samla in skatt regelbundet under året, minskar skatteundandragande och sprider skatteinsamlingsprocessen.
Betalaren av inkomsten är ansvarig för att dra TDS. Till exempel, arbetsgivare drar TDS från anställdas löner, banker drar TDS på räntebetalningar, och hyresgäster kan dra TDS på hyresbetalningar över en viss tröskel.
TDS-satser varierar beroende på betalningens natur och mottagarens status. För löner följer satserna inkomstskatteskikten (0%, 5%, 20%, 30%) plus 4% cess. För andra betalningar som ränta, hyra, professionella avgifter etc. tillämpas specifika TDS-satser som föreskrivs av skattemyndigheten.
Ja, om TDS som dragits överstiger din faktiska skatteplikt kan du begära återbetalning när du lämnar in din inkomstskattedeklaration. Det överskjutande beloppet kommer att återbetalas efter bedömning av skattemyndigheten.
Du kan minska ditt TDS-belopp genom att:
Om en person som är ansvarig för att dra TDS misslyckas med att göra det kan de möta:
Nej, TDS är inte tillämpligt på alla typer av inkomster. Det tillämpas på specifika inkomster som löner, räntor, utdelningar, professionella avgifter, etc. som anges i inkomstskattelagen. Vissa betalningar under tröskelvärden är undantagna från TDS.
Du kan kontrollera dina TDS-dragningar genom:
Ja, icke-bosatta indier (NRI:er) kan begära TDS-återbetalningar genom att lämna in sina inkomstskattedeklarationer i Indien. Dock kan olika TDS-satser tillämpas på NRI:er jämfört med bosatta.
TDS är skatt som dras av betalaren vid inkomstkällan, medan förskottsskatt betalas direkt av skattebetalaren i delbetalningar under året. TDS är betalarnas ansvar, medan förskottsskatt är skattebetalarens ansvar.
Den enkla TDS-kalkylatorn är ett viktigt verktyg för att noggrant bestämma dina skatteavdrag vid källa i Indien. Genom att förstå TDS-beräkningsprocessen och använda denna kalkylator kan du bättre planera din ekonomi, säkerställa efterlevnad av skatteregler och undvika böter för felaktiga skatteavdrag.
Oavsett om du är anställd som verifierar din löne-TDS, en arbetsgivare som beräknar avdrag för din personal, eller en frilansare som uppskattar din skatteplikt, erbjuder vår kalkylator en enkel men kraftfull lösning för alla dina TDS-beräkningsbehov.
Börja använda den enkla TDS-kalkylatorn idag för att ta kontroll över din skatteplanering och säkerställa noggranna TDS-beräkningar för alla dina finansiella transaktioner.
Upptäck fler verktyg som kan vara användbara för din arbetsflöde